Discover in how much time você alcanca your meta de equity with compound interest. Veja os marcos do caminho, o poder of the monthly contributions e o que a inflation faz with your money real.
| Monthly Contribution | Time for a Meta | Total Investido | Interest Accumulateds |
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Albert Einstein teria chamado os compound interest de "a oitava maravilha do mundo". Brincadeiras a parte, o conceito e real e poderoso: with compound interest, você ganha interest about os interest que já ganhou, criando um efeito de bola de neve que acelera exponencialmente ao long do time.
Uma forma rapida de estimar o time for dobrar your equity e a Regra of the 72: divida 72 pela rate de interest yearly. With 12% ao ano, your money dobra in aproximadamente 6 years. With 6% ao ano, leva cerca de 12 years.
Nos primeiros years, o crescimento parece lento. Mas with o passar do time, o efeito of the compound interest se torna avassalador. Uma pessoa que começa a invest aos 25 years with R$500/mes chegara ao primeiro milhão muito antes do que alguem que começa with R$1.500/mes aos 40 years — mesmo investindo tres vezes less by mes.
O retorno real e a rentabilidade do your investimento descontada a inflation. Se your aplicacao rende 12% ao ano mas a inflation e de 4%, your retorno real e aproximadamente 7,7% ao ano (Formula de Fisher: (1+nominal)/(1+inflation) - 1). O retorno real mede o verdadeiro aumento do your poder de compra.
With uma rentabilidade de 10% ao ano e without capital inicial, você precisaria de aproximadamente R$1.450/mes for acumular R$1 milhão in 20 years. With 12% ao ano, esse value cai for cerca de R$1.100/mes. O capital inicial e o time fazem uma enorme diferenca nos calculos.
Yes. With uma inflation de 4% ao ano, R$1 milhão today valem apenas cerca de R$456 mil in terms de poder de compra daqui a 20 years. By isso e fundamental invest in ativos que rendam acima da inflation, how o Tesouro IPCA+, acoes or fundos diversificados.