Simule e projete a evolution do seu patrimônio e a geração de renda passiva mensal através do recebimento de proventos de Ações e Fundos Imobiliários. Descubra o poder do efeito bola de neve ao reinvestir seus dividendos.
| Ano | Total Aportado | Patrimônio Acum. | Dividendos Anuais | Renda Mensal Est. |
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Dividendos são parcelas dos lucros das empresas distribuídas aos acionistas, ou rendimentos gerados pelos aluguéis de imóveis distribuídos mensalmente pelos Fundos Imobiliários (FIIs) aos cotistas. No Brasil, para pessoas físicas, os dividendos de ações e rendimentos de FIIs na bolsa são atualmente isentos de Income Tax.
Ao receber dividendos, o investidor inteligente não consome esses recursos; em vez disso, utiliza-os para comprar mais cotas de fundos ou mais ações da mesma empresa. No mês seguinte, o patrimônio maior gera ainda mais dividendos, que por sua vez compram mais ativos. Com o tempo, a parcela de dividendos recebidos supera o próprio monthly contribution do investidor. Esse ponto de virada é conhecido como o "Ponto de Estol" ou home do efeito exponencial da bola de neve.
O Dividend Yield é a relação entre os dividendos pagos por uma empresa/fundo nos últimos 12 meses e o preço atual de suas cotas ou ações. É expresso em porcentagem. Por exemplo: se um FII custa R$ 100,00 por cota e pagou R$ 10,00 de proventos por cota no último ano, seu Dividend Yield é de 10,00%. Indica a rentabilidade gerada puramente pelo fluxo de proventos recebidos.
Os FIIs apresentam vantagens massivas frente a imóveis físicos: (1) Isenção de IR nos aluguéis recebidos (aluguel de imóvel físico paga até 27.5% de IRPF no Carnê-Leão), (2) Liquidez imediata (você pode vender suas cotas na bolsa em segundos), (3) Diversificação (com R$ 100 você investe em carteiras contendo dezenas de galpões logísticos ou edifícios corporativos), e (4) Ausência de custos com inadimplência, corretagem de imobiliárias e manutenção física de fachadas/estruturas.
Além da distribuição mensal de interest ou dividendos (Dividend Yield), as cotas de FIIs ou o valor de mercado de ações tendem a acompanhar a inflação ou crescer no longo prazo devido ao reajuste nos preços dos aluguéis dos contratos ou dos produtos vendidos pelas empresas. Esta simulação soma esse crescimento anual de cotas ao patrimônio total para projetar um result realista e completo.